Durée de la formation: 2 jours
Objectifs:
- Apprendre à connaître les caractéristiques des prêts et les différents types de prêts aux particuliers
- Comprendre la classification des clients et leur solvabilité ainsi que les modalités de décision d’attribution des prêts
- Connaître les modalités de lutte contre le blanchiment
Nombre de participants maximum: 8 personnes
Date(s):
12 – 13 juin
14 - 15 septembre
Modalités d'inscription
900€ Net par jour et par personne
Prestation de formation professionnelle continue exonérée de TVA
Lieu: Paris Centre
Programme de la formation Fondamentaux sur le crédit aux particuliers
Ancrer vos connaissances sur le Crédit affecté :
- caractéristiques d’un prêt (étude des conditions générales et particulières avec pièces et documents)
- produits à mensualités constantes et produits à mensualités rondes
- vente des crédits affectés
Ancrer vos connaissances sur le Prêt Personnel :
- spécificité des catégories de prêts
- comparaison avec les autres crédits de la gamme
- fourniture du tableau d’amortissement et ses conséquences
- rebonds en Épargne - Crédit ou en Assurance vie – Crédit
Exercice individuel : La vente de produits financiers en situation de collecte d’informations
Zoom sur le Regroupement de Crédits
- analyse globale dossier client : pièces spécifiques ; intérêt pour le client et le prêteur ; difficultés et attrait du métier
- lecture des extraits de compte : le nécessaire travail de pointage
Exercice groupe : Les retombées en encours, rentabilité, risques et image pour la banque
La création des fiches client et des fiches produits
- la composition des fichiers : identité, profession – revenus, budget, situation fiscale, justificatifs réclamés, équipement interne et externe
- différents fichiers interne : Fidélité, Crédit, Assurance
- différents fichiers externes : FCC, FICP, Surendettement, UACB (utilisateurs abusifs de cartes bancaires)
- le concept de solvabilité des clients (Taux d’endettement et reste à vivre)
- collecte et étude des justificatifs de prêts
Exercice individuel : Savoir vendre les précautions, exclusions, dans un contrat de crédit
L’assurance des emprunteurs
- Comprendre les enjeux : Risques pour le client, pour la banque, pour le groupe
- Règles de souscription
- Nature des assurances : Décès, Invalidité, Maladie, accessoires
- Questionnaires de santé et questionnaires médicaux
- Complément d’information et sur – tarification
- Vente de l’assurance et réponse aux objections
Exercice groupe : L’application de la tarification sur des cas diversifiés
La prise de décision sur les dossiers
- L’organisation du niveau de signature requis et des substituts en place
- Règles d’octroi et de refus
- Attribution de compétences et de vente des décisions
- Définition des alertes du système et de leur levée
- Traitement des cas difficiles et/ou des fraudes
Exercice groupe : La conduite d’un entretien d’interrogation et la préservation du lien commercial
La lutte contre le blanchiment d’argent
- Historique de la lutte et organismes de référence
- Définition et réglementation
- Responsabilités et obligations
- Étapes du blanchiment et exemples d’application
- Exemples d’opérations et analyse
- Attitude en cas de soupçon
- Dispositif de lutte à la banque
Pour plus de renseignements sur la formation Fondamentaux sur le crédit aux particuliers, N’hésitez pas à nous contacter par téléphone au + 33 (0)1 47 20 37 30, ou par email sur formation@nouvellesdonnes.com
Banque de réseau, gestion de patrimoine, fiscalité